1.家族辦公室的定義
2.家族辦公室提供什么服務
3.家族辦公室如何設立信托架構
4.香港家族辦公室有什么優勢
5.新加坡家族辦公室的優勢
2.家族辦公室提供什么服務
1、家族財富管理服務
這包括根據經濟周期進行全球資產配置、根據家族成員的生命周期進行保險配置、搭配家族信托和遺囑等傳承工具進行家族財富的傳承規劃。?
2、家族治理服務
其中包括家族文化價值觀建設、家族憲章的草擬和家族議會溝通機制擬定。這部分做得比較好的是李錦記家族,李錦記家族雖然經過二次分家,但已經傳承到第四代接班人手中,發展了130年。?
3、家族企業發展
這包括家族企業可持續發展規劃、家族創業規劃和家族成員教育身份規劃。家族企業可持續發展規劃主要是對家族股權進行梳理,建立頂層架構,一方面對家族股權的集中管理,另一方面也預留好引入外部人才的股權激勵池,不斷吸引優秀人才加入。
家族辦公室在功能上常常加入定制資產管理經理的職能,用以配合家族的投資需要。在這種情況下,家族可聘請投資方面專業人士,或投資組合經理來營運私募基金或投資組合。通過該平臺,可管理一系列投資策略,借此配合家族總體投資的需要。
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3.家族辦公室如何設立信托架構
設立信托架構,再由家族辦公室運營信托是富豪們常用的財富管理模式,而在境外設立信托架構需要思考哪些問題呢?
1、時區:信托成立的地點與委托人、受托人及受益人的所在地距離較近,處理信托事宜的周轉時間和效率性。
2、法律歷史:由于信托架構將持有家族資產的法律擁有權,家族對于信托受管轄的法律制度必須要有一定信心。具較悠久歷史的司法管轄區在處理信托法時,將較能提供更全面和合理的行政保護。
3、司法制度:如上述關于法律歷史的考慮,司法管轄區的司法制度也可能是成立信托時的考慮因素。當成立家族信托時,一般會慎重地選擇一個較健全的司法制度,因將來可能有需要當地法庭為信托各方執行法律或其他責任。
4、各類信托架構:個別家族成立信托的原因各異。家族應留意除考慮不同司法管轄區架構和法律制度的差異外,同時考慮同一個司法管轄區下的不同類型信托架構。
除上述信托架構,另外一個選擇是成立及委任私人信托公司,其唯一的目的是作為信托架構信托人。基本上私人信托公司在海外注冊,并在公司組織章程文件中,成立目的為允許充當一個或多個信托架構的信托人。
5.新加坡家族辦公室的優勢
1、EP是新加坡稅務居民身份,通過家族辦公室可以獲得該身份,可避免金融信息交換(CRS);
2、可通過EP工作準證-PR永居-公民的方式移民新加坡;
3、新加坡極佳的商業環境,是高凈值客戶海外財富最佳”安放地“之一;建立長久的家族傳統,實現跨代傳承,實現家族財富的保值增值。
4、集中協調家族的各類活動,多方專業機構配合協調管理,專業服務集中化(如統籌投資 策略、報稅和賬目合并);
5、申請人成立家族辦公室屬于自雇形式,不用受制于雇主,EP續簽有保證。?
家族辦公室可以說是為富豪管理財富的最高級形態,境外設立家族辦公室轉移資產可以防止由于市場不穩定和股市動蕩而導致財產面臨巨大的投資風險。富豪們設立家族信托最大的考慮不是利潤而是資產的安全和傳承。如今國內的家族辦公室也在興起,但還不夠成熟,而且在離岸避稅這一塊上離岸架構更具有優勢。